To najbardziej optymalna strategia dla inwestorów długoterminowych regularnie budujących kapitał - szczególnie poza kontami IKE/IKZE. Tradycyjny rebalans (sprzedaj drogie, kup tanie) generuje dwa potężne problemy: dodatkowe prowizje maklerskie oraz konieczność natychmiastowej zapłaty 19% podatku Belki od zysku ze sprzedaży przeważonych pozycji.
Wykorzystując rebalans dopłatami, nie generujesz zdarzeń podatkowych, omijasz zbędne prowizje od sprzedaży i pozwalasz niedoważonym aktywom bezpiecznie uśredniać cenę w dołkach rynkowych. Cała nowa wpłata trafia tam, gdzie portfel najbardziej odbiega od planu - bez dotykania pozycji, które i tak rosną zgodnie z Twoją strategią.
RebalanserX liczy dokładną listę dokupów w jednostkach - także ułamkach - z uwzględnieniem kosztów maklerskich, spreadu walutowego i reszty gotówki na koncie. To odpowiedź na pytanie ile sztuk którego ETF-u kupić za tę wpłatę, a nie ogólne dokup obligacje.