Dla polskiego inwestora podatek Belki to największa bariera w budowaniu kapitału metodą procentu składanego. Każda zamknięta z zyskiem pozycja na standardowym koncie maklerskim generuje obowiązek podatkowy na koniec roku - niezależnie od tego, czy wypłacasz pieniądze z biura maklerskiego na konto osobiste, czy zostają one na rachunku inwestycyjnym.
Podatek ten można legalnie odroczyć lub całkowicie znieść, wykorzystując konta emerytalne IKE oraz IKZE. Inwestując poza nimi, musisz co roku rozliczać formularz PIT-38, sumując zyski i straty z różnych rachunków. Broker wystawia PIT-8C jako podstawę rozliczenia - ale odpowiedzialność za poprawne złożenie deklaracji spoczywa na Tobie.
Stąd popularność strategii rebalansu dopłatami i funduszy Acc: mniej zdarzeń podatkowych bez rezygnacji z planu wag. Sprzedaż przeważonych aktywów w celu rebalansu poza IKE/IKZE to nie tylko prowizja - to natychmiastowe uruchomienie Belki od wypracowanego zysku.