REBALANSER SŁOWNIK
ETF i portfel

Błąd odwzorowania funduszu

Definicja

Błąd odwzorowania (tracking error) mierzy, jak dokładnie ETF naśladuje swój indeks odniesienia. Im mniejszy, tym bliżej wyniku samego indeksu - koszt TER i opóźnienia transakcyjne go powiększają.

Idealny ETF powinien mieć Tracking Error równy zeru, co oznaczałoby perfekcyjne kopiowanie rynku. W rzeczywistości fundusz zawsze napotyka przeszkody: ponosi koszty TER, płaci podatki od dywidend u źródła (Withholding Tax) oraz ponosi koszty transakcyjne przy rebalansowaniu składników indeksu. Im mniejsza wartość Tracking Error, tym lepiej dla inwestora pasywnego - oznacza to, że manager funduszu skutecznie minimalizuje tarcia techniczne i dostarcza dokładnie taki wynik, jaki wypracował fizyczny indeks.

Tracking Error to parametr, którego sam TER nie opisuje w pełni. Dwa fundusze na ten sam indeks mogą mieć identyczny wskaźnik kosztów, a różnić się skutecznością replikacji - np. przez metodę sampling vs pełne odwzorowanie, opóźnienia w reinwestycji dywidend lub strukturę podatkową domicyliacji funduszu.

Przy wyborze ETF-u na długi horyzont warto porównać tracking error obok AuM, płynności i TER - szczególnie gdy wybierasz między kilkoma europejskimi odpowiednikami tego samego globalnego indeksu.

Przykład

Indeks S&P 500 wzrósł w ciągu roku o 10,00%. W tym samym czasie wybrany ETF na ten indeks zyskał 9,85%. Odchylenie wynikające z kosztów zarządzania i opóźnień w zakupach akcji wyniosło 0,15% i bezpośrednio obrazuje błąd odwzorowania - realną stratę względem samego benchmarku.

Zapomnij o arkuszach. Policz rebalans swojego portfela w 30 sekund

Wpisz pozycje, ustaw wagi docelowe i sprawdź listę dokupów po kolejnej wpłacie - bez rejestracji, dane w przeglądarce.

Uruchom wersję Beta (bez rejestracji)

Treść ma charakter edukacyjny i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani doradztwa w rozumieniu KNF. Decyzje inwestycyjne podejmujesz samodzielnie.