REBALANSER SŁOWNIK
ETF i portfel

UCITS (fundusz unijny)

Definicja

UCITS to unijny standard funduszy i ETF-ów gwarantujący wysokie wymogi ochrony inwestora detalicznego, płynności i dywersyfikacji w całej UE. Na XTB szukasz funduszy z dopiskiem UCITS zamiast amerykańskich odpowiedników.

Dla polskiego inwestora pasywnego skrót UCITS w nazwie funduszu to najważniejsza informacja operacyjna. Oznacza on, że fundusz jest zarejestrowany w Europie i spełnia rygorystyczne kryteria bezpieczeństwa (np. nakaz dywersyfikacji - pojedyncza spółka nie może zazwyczaj stanowić więcej niż 10% aktywów funduszu).

Ze względu na regulacje prawne wprowadzone przez unijne przepisy MIFID II, polscy brokerzy mają zakaz oferowania inwestorom detalicznym funduszy ETF ze Stanów Zjednoczonych (USA), które nie posiadają dokumentu KIID (Kluczowe Informacje dla Inwestorów).

Dlatego zamiast amerykańskiego funduszu szukasz jego europejskiego odpowiednika z dopiskiem UCITS, najczęściej domicyliowanego w Irlandii lub Luksemburgu.

Przykład

Inwestor szuka ekspozycji na indeks S&P 500. Zamiast zablokowanego dla Europejczyków amerykańskiego funduszu SPY, kupuje u polskiego brokera fundusz iShares Core S&P 500 UCITS ETF (notowany na giełdach europejskich np. pod tickerem SXR8.DE).

Zapomnij o arkuszach. Policz rebalans swojego portfela w 30 sekund

Wpisz pozycje, ustaw wagi docelowe i sprawdź listę dokupów po kolejnej wpłacie - bez rejestracji, dane w przeglądarce.

Uruchom wersję Beta (bez rejestracji)

Treść ma charakter edukacyjny i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani doradztwa w rozumieniu KNF. Decyzje inwestycyjne podejmujesz samodzielnie.